ارز دیجیتال چیست؟ چطور و از کجا خریداری کنیم؟

به تمامی ارزهای دیجیتال؛ کریپتوکارنسی یا کریپتو گفته می‌شود. علت انتخاب عبارت «کریپتوکارنسی» برای ارزهای دیجیتال این است که این نوع از ارزها برای تایید تراکنش‌هایشان از رمزگذاری استفاده می‌کنند.

این نوع از ارزها به صورت مجازی و دیجیتال است و وجود خارجی ندارد. اگر نگران امنیت این ارزها هستید؛ باید بگوییم که تمامی تراکنش‌ها در ارزهای دیجیتال رمزنگاری شده‌اند و عملا غیرقابل نفوذ و هک‌ناپذیر هستند، پس می‌توانید با خیال راحت به معامله بپردازید.

کریپتوکارنسی یک سیستم پرداخت دیجیتال است که برای انجام تراکنش‌هایش به هیچ بانکی متکی نیست و این یعنی شما برای خرید یا فروش ارز دیجیتال نیاز به بانک ندارید و می‌توانید تمامی تراکنش‌های خود را به صورت مستقیم انجام دهید.

در چند سال اخیر ارزهای دیجیتالی بسیاری همچون بیت کوین، اتریوم و داج کوین و … از محبوبیت و استقبال بی‌نظیری برخوردار شده و کاربران بسیاری در جهان به دنبال استخراج و تبدیل پول‌های خود به ارزهای دیجیتالی هستند؛ چراکه این روزها بسیاری از افراد با خرید و استخراج این ارز توانسته‌اند به پول زیادی دست پیدا کنند.

براساس گفته‌های تحلیلگران، زمانی که بیت‌کوین در سال ۲۰۰۹ برای نخستین بار در بازارهای جهانی ظهور پیدا کرد، ارزش آن حتی از یک دلار هم کمتر بود اما پیش بینی شده قیمت این رمز ارز در سال ۲۰۲۳ شش رقمی شده و تا ۲۵۰ هزار دلار افزایش پیدا کند.

البته هیچ شکی نیست که ارزش بیت کوین در طولانی مدت افزایش پیدا کرده اما نوسانات قیمت آن – خصوصاً در چند سال گذشته – بسیار شدید بوده است. به عنوان مثال در سال ۲۰۱۷ ارزش آن تا حدود ۲۰ هزار دلار هم رسید. در شروع سال ۲۰۲۱ نیز قیمت بیت کوین حدود ۲۸ هزار دلار بود، سپس قیمت آن به ۶۴ هزار دلار رسید و دوباره تا مرز ۴۰ هزار دلار سقوط کرد.

نوسان زیاد در کنار سود بیشتر به معنی ریسک بیشتر برای سرمایه‌گذاران است. چون عملاً پیش‌بینی دقیق روند قیمت ارز‌های دیجیتال در بلند مدت ممکن نیست. افرادی که در تحلیل و پیش‌بینی‌های خود اشتباه می‌کنند به راحتی سرمایه خود را از دست می‌دهند.‌

در واقع باید گفت که ارزهای دیجیتالی رمزنگاری شده بر پایه فناوری بلاک چین(Blockchain) هستند که حقیقتا نقش یک پایگاه داده را برای رمزنگاری، ثبت و ایمن سازی تراکنش‌های دیجیتالی بازی می‌کنند.

بیت‌کوین در حال حاضر در یک روند صعودی قرار دارد و پیش‌بینی می‌شود که در آینده هم به رشد خود ادامه دهد. بنابراین، این ارز دیجیتال می‌تواند سرمایه‌گذاری خوبی باشد. با این‌حال قبل از سرمایه‌گذاری روی بیت‌کوین یا هر ارز دیجیتال دیگری باید خطرات آن را به‌دقت زیر نظر داشته باشید.

پیش‌بینی قیمت بیت‌کوین واقعاً امکان‌پذیر نیست و تمامی پیش‌بینی‌ها صرفاً تحلیل و بررسی و حدس و گمان است. شما باید قبل از سرمایه‌گذاری روی بیت‌کوین یا هر ارز دیجیتال دیگری تمامی عوامل را بررسی کنید.

صرافی ارز دیجیتال چیست؟

صرافی ارز دیجیتال جاییست که در آن میتوانیم ارز های دیجیتالی مثل بیت کوین ، اتریوم و سایر آلت کوین ها را در آن خرید و فروش کنیم.ارز دیجیتال مانند اسکناس یا سکه، کالبد فیزیکی ندارد، اینطور نیست که با مراجعه به یک مغازه فیزیکی از آن‌ها ارز دیجیتال خریداری کنید. به همین علت به احتمال زیاد، تمام شما می‌دانید که برای خرید یک رمز ارز باید از صرافی آنلاین خرید کنید.

چگونه ارز دیجیتال بخریم؟

خرید ارز دیجیتال ممکن است در ابتدا کمی پیچیده به نظر برسد، اما با کمی تحقیق و یادگیری، می‌توانید به راحتی این کار را انجام دهید. در ادامه مراحل کلی خرید ارز دیجیتال را بررسی می‌کنیم:

۱. انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال

اولین قدم برای خرید ارز دیجیتال، انتخاب یک صرافی معتبر است. صرافی‌های ارز دیجیتال پلتفرم‌هایی هستند که به شما امکان خرید، فروش و مبادله ارزهای دیجیتال را می‌دهند. برخی از صرافی‌های معروف جهانی عبارتند از:

• کوین‌بیس (Coinbase): یکی از معروف‌ترین و کاربرپسندترین صرافی‌ها برای مبتدیان.
• بایننس (Binance): یکی از بزرگ‌ترین صرافی‌های جهان با حجم معاملات بسیار بالا.
• کراکن (Kraken): صرافی معتبری که از امنیت بالایی برخوردار است.

برای کاربران ایرانی، صرافی‌های داخلی مانند نوبیتکس، اکسیر و تتر ایران نیز وجود دارند که خرید و فروش ارزهای دیجیتال را تسهیل می‌کنند.

۲. ایجاد حساب کاربری

پس از انتخاب صرافی، باید یک حساب کاربری ایجاد کنید. این فرآیند معمولاً شامل ارائه اطلاعات شخصی، تأیید هویت (KYC) و تنظیم روش‌های پرداخت است. برخی صرافی‌ها ممکن است از شما مدارک شناسایی مانند پاسپورت یا کارت ملی درخواست کنند.

۳. شارژ حساب

پس از ایجاد حساب، باید حساب خود را با پول سنتی (مانند ریال، دلار یا یورو) شارژ کنید. روش‌های مختلفی برای این کار وجود دارد، از جمله واریز بانکی، کارت‌های اعتباری یا حتی پرداخت با سایر ارزهای دیجیتال.

۴. خرید ارز دیجیتال

حالا که حساب شما شارژ شده است، می‌توانید ارز دیجیتال مورد نظر خود را خریداری کنید. برای این کار، کافی است به بخش خرید ارز دیجیتال در صرافی مراجعه کرده، ارز مورد نظر خود را انتخاب کنید و مقدار مورد نیاز را بخرید.

۵. ذخیره ارز دیجیتال در کیف پول

پس از خرید ارز دیجیتال، باید آن را در یک کیف پول (Wallet) ذخیره کنید. کیف پول‌ها به دو دسته کلی تقسیم می‌شوند:

کیف پول سرد (Cold Wallet): این کیف پول‌ها به اینترنت متصل نیستند و امنیت بالاتری دارند. کیف پول‌های سخت‌افزاری مانند لجر (Ledger) و ترزور (Trezor) از جمله معروف‌ترین کیف پول‌های سرد هستند.ابتان را کاهش دهید، پیشنهاد می‌کنیم که پس از پایان تراکنش، تمام ارزهای خریداری شده را به کیف پول خود منتقل کنید.

کیف پول گرم (Hot Wallet): این کیف پول‌ها به اینترنت متصل هستند و دسترسی آسان‌تری به ارزهای دیجیتال فراهم می‌کنند. اما به دلیل اتصال به اینترنت، ممکن است در معرض خطر هک قرار بگیرند.

قانون ایران درباره صرافی های چه میگوید؟

قبل از معرفی صرافی های معتبر باید بدانید  طبق آخرین قوانین ، ایران هنوز خرید و فروش بیت کوین را به رسمیت نشناخته است و برای آن قوانین شفافی وضع نکرده. طبق اظهارات پلیس فتا:

درحال حاضر برای این مبحث جرم انگاری انجام نشده است ولی هنوز هم ورود به حوزه و بازار ارز های دیجیتال برای بانک ها ، موسسات مالی و صرافی ها غیر مجاز است.

صرافی ایرانی بهتر است یا خارجی؟

پاسخ این سوال کاملاً منحصر به فرد است است، همانطور که مثلاً یک فرد استفاده از خودروی داخلی را مناسب تر از خودروهای خارجی می‌داند و دیگری برعکس. اگر حرفه‌ای هستید و یا هیچ وقت به صرافی‌های ایرانی نمی‌توانید اعتماد کنید بهتر است از صرافی‌های خارجی استفاده کنید.

مقایسه صرافی های ارزدیجیتال ایرانی

در جدول زیر به صورت اجمالی کلیه خدمات صرافی‌های نوبیتکس، والکس، اکسیر، رابین کش، بیتستان، اوکی اکسچنج، تبدیل، فینیکس، جیبتکس، نیک مارکت، آبان تتر، رابکس، ارزپایا و رمزینکس مقایسه شده‌اند.

مزایای خرید از صرافی ایرانی

مهم‌ترین مزیت خرید از صرافی داخلی، خرید با ریال است و یکی دیگر از مزایای آن، عدم مسدود کردن اشخاص ایرانی در صرافی‌ها است. اغلب صرافی‌های خارجی معتبر، که بزرگ ترین آن‌ها صرافی بایننس(Binance) است، اجازه دسترسی به ایرانیان داخل را نمی‌دهد. برای معامله در این صرافی، باید با وی پی اس، آی پی خود را تغییر دهید.

مزایا و معایب خرید از صرافی خارجی

مهمترین مزایا صرافی‌های خارجی،‌ تنوع بالا این سایت‌ها است. برخی از این بسترهای معاملاتی تا ۸۰۰ نوع توکن و کوین را پشتیبانی می‌کنند. برای مثال، صرافی هیت بی تی سی(Hit BTC) از بیش از ۸۴۰ نوع رمز ارز پشتیبانی می‌کند. مهم ترین عیب صرافی خارجی برای ایرانیان داخل کشور این است که ممکن است حساب آن‌ها مسدود شود.

کیف پول ارز دیجیتال چیست؟

پس از اینکه ارز مورد نظرتان را از صرافی خریداری کردید، نوبت به ذخیره کردن آن می‌رسد. برای ذخیره سازی ارزها به کیف پول(والت) احتیاج دارید. به کیف پول ارزهای دیجیتال، کیف پول دیجیتال می‌گویند.

بهترین کیف پول ارز دیجیتال کدام است؟

 برخلاف کیف پول‌های واقعی، در این کیف پول‌ها هیچ ارز فیزیکی قرار نمی‌گیرد و فقط کلیدهای عمومی و خصوصی مرتبط با بلاک چین وجود دارد. وقتی‌که می‌خواهید به کسی ارز دیجیتال بدهید یا از کسی ارز دیجیتال دریافت کنید باید از این کلیدها استفاده کنید.

پاسخ به این سؤال که بهترین کیف پول ارز دیجیتال کدام است، برای هر شخص می‌تواند منحصربه‌فرد باشد. کیف پول‌ها انواع مختلفی دارند: سخت‌افزاری، نرم‌افزاری، تحت وب و کاغذی. اگر دسترسی برایتان از هر چیزی مهم‌تر است می‌توانید از کیف پول‌های تحت وب در هرجایی و هر پلتفرمی استفاده کنید. اما اگر به امنیت اهمیت می‌دهید از کیف پول‌های سخت‌افزاری و کاغذی استفاده کنید. کیف پول‌های سخت‌افزاری اندازه یک فلش مموری هستند ولی امنیت بالایی دارند.

به‌هرحال توصیه می‌کنیم اگر می‌خواهید ارز دیجیتالتان را به‌صورت بلندمدت نگه‌داری کنید، حتماً از یک کیف پول امن استفاده نمایید و ترجیحاً ارز دیجیتالتان را در کیف پول خود صرافی نگه ندارید.

چه مقدار ارز دیجیتال بخریم؟

یکی از اولین سوالاتی که اکثر تازه واردها از ما در این بازار می‌پرسند، این است که چه مقدار از سرمایه خود را وارد بازار ارزهای دیجیتال کنیم؟ جواب این سوال می‌تواند متناسب با شرایط هر شخص، متفاوت باشد؛ جوابی که افراد با تجربه در هنگام مواجه با این سوال می‌دهند این است که به صورت کلی، اگر پولی دارید که می‌دانید تا ماه‌ها یا حتی سال‌ها بعد به آن نیازی ندارید، آن را برای شروع وارد بازار کنید.

روش‌های کسب درآمد از ارزهای دیجیتال چیست؟

برای پول درآوردن از ارزهای دیجیتال راه‌های مختلفی وجود دارد که در این مطلب فقط چند مورد را بیان می‌کنیم:

• هولد کردن یا نگه‌داری بلندمدت: یعنی مقداری ارز دیجیتال بخرید، زمانی که گران شد بفروشید.

• معامله‌گری یا ترید: یعنی با انجام معاملات پی‌درپی و سودهای کوچک بتوانید سرمایه خود را چندبرابر کنید. این کار نیاز به حوصله و مهارت در تحلیل گری دارد. شما می‌توانید بدون یادگیری تحلیل تکنیکال، از تجربه دیگر تحلیل گران بازار استفاده نمایید.

• ایردراپ، ICO و IEO: بسیاری از شرکت‌های ارز دیجیتال قبل از ورود به بازار برای جذب سرمایه پروژه، اقدام به‌پیش فروش یا عرضه اولیه ارز دیجیتال می‌کنند. شما می‌توانید بهترین عرضه اولیه‌های ارز دیجیتال را شناسایی کنید و با ثبت‌نام و سرمایه‌گذاری در آن‌ها سود خوبی کسب کنید.

تفاوت هولد با ترید چیست؟

اگر ارز دیجیتال خریداری کنید و در بلند مدت از آن نگه داری کنید(در کیف پول یا صرافی)، به اصطلاح هولد کرده‌اید. اگر رمز ارزی را با هدف خرید و فروش در کوتاه مدت خریداری کنید، به اصطلاح ترید کرده‌اید.

مزایای هودل

• به تحلیل بازار نیازی ندارد

ترید کردن به زمانبندی بازار وابسته است، به این معنی که شما باید تحلیل کنید و حدس بزنید که قیمت‌ها چه زمانی افزایش یا کاهش می‌یابد. اگر در تحلیل ارز‌های دیجیتال متخصص نیستید – مثل بیشتر افراد – احتمالاً بعید است بتوانید روند بازار را با دقت خوبی پیش‌بینی کنید. استراتژی هولد کردن نیازی به زمانبندی ندارند و می‌تواند ریسک تحلیل را کاهش دهد.

• استرس کمتری دارد

نوسانات قیمت در بازار ارز‌های دیجیتال با هیچ بازار دیگری قابل مقایسه نیست. قیمت‌ها می‌توانند رشدی ناگهانی و شدید داشته باشند و بلافاصله با سرعتی بیشتر از قبل کاهش پیدا کنند. برای مثال در آپریل سال ۲۰۲۱، قیمت بیت کوین ۱۰ روز پس از رسیدن به اوج قیمت ۶۴ هزار دلار با ۳۰ درصد کاهش به ۴۹ هزار دلار رسید.

• هزینه‌های کمتر

به عنوان یک معامله‌گر هرچه پوزیشن‌های معاملاتی بیشتری باز کنید باید هزینه کارمزد زیادی هم بپردازید. هولدر‌ها معمولاً جز کارمزد خرید ارز دیجیتال از صرافی و پرداخت کارمزد شبکه برای انتقال آن به کیف پول خود، هزینه دیگری پرداخت نمی‌کنند.

معایب هودل

• باید بتوانید صبور باشید

هودل یک استراتژی سرمایه‌گذاری بلند مدت است، به این معنی که شما به صبر و توانایی ذهنی زیادی نیاز دارید تا در زمان تغییرات قیمت بتوانید احساسات خود را کنترل کنید. همچین هیچ تضمینی در مورد بازگشت سود مناسب وجود ندارد، ممکن است رسیدن به سود دلخواه برای شما سال‌ها طول بکشد.

• زمان سوددهی مشخص نیست

بعضی از هولدر‌ها در تشخیص زمان مناسب فروش دارایی‌های خود دچار اشتباه می‌شوند. مثلاً هنگامی که سود خوبی به دست آورده‌اید با این‌امید که قیمت بیشتر خواهد شد به هولد کردن ادامه دهید. اما ممکن است در نهایت قیمت به شدت سقوط کند. برای جلوگیری از بروز این مشکلات حتماً باید در مورد استراتژی فروش خود تصمیم بگیرید.

• عدم دسترسی به سرمایه

همانطور که گفتیم هودل یک استراتژی بلندمدت است و شما برای مدت طولانی به سرمایه خود دسترسی نخواهید داشت. این اتفاق ممکن است باعث شود تا فرصت‌های سرمایه‌گذاری دیگر را از دست بدهد.

هولد کردن مانند هر استراتژی سرمایه‌گذاری دیگری مزایا و معایب خاص خود را دارد اما همچنان می‌تواند که انتخاب خوب در شروع مسیر ورود به بازار ارز‌های دیجیتال باشد.

• توجه به جفت‌ارزهای موجود

نکته مهم دیگری که باید به آن توجه کنید، جفت‌ارزهایی است که برای آلت کوین موردنظر شما در صرافی موجود است. در حالت عادی و خرید مستقیم شما با پرداخت پول‌های رایجی مانند ریال و دلار می‌توانید بیت کوین بخرید. در واقع شما بیت کوین را در برابر ریال معامله می‌کنید و جفت ارز آن ریال/بیت کوین(BTC/IRR) است.

اما برای بیشتر آلت کوین‌ها امکان خرید مستقیم با ریال وجود ندارد و باید ارز دیجیتال پایه‌ای را انتخاب کنید که با آلت کوین موردنظر جفت‌ارز داشته باشد. برای مثال، درمورد ارز دیجیتال زِم(XEM)، صرافی‌های خارجی جفت‌ارزهای XEM/USDT ،XEM/BTC و XEM/ETH را ارائه می‌دهند.

• خرید ارز دیجیتال پایه

پس از اینکه مشخص کردید با چه جفت‌ارزی و از چه صرافی‌ای می‌خواهید خریدتان را انجام دهید، باید ارز دیجیتال پایه خود را که می‌تواند بیت کوین، اتریوم یا تتر باشد از صرافی ایرانی خریداری کنید.

لبته ممکن است که از قبل یکی از این ارزها را داشته باشید، که در این صورت نیازی به خریداری نیست. در هر صورت، باید ارز پایه را به حساب خود در صرافی خارجی واریز کنید.

• استفاده از VPS و ساخت حساب در صرافی

پس از اطمینان‌یافتن از اینکه صرافی موردنظر مشکلی با کاربران ایرانی ندارد، یا لزومی برای احراز هویت ندارد، با استفاده از یک VPS می‌توانید در صرافی حساب بسازید. توجه کنید که کاربران کشوری که از IP آن استفاده می‌کنید هم نباید مشکلی در استفاده‌کردن از آن صرافی داشته باشند. همچنین سعی کنید که تا حد امکان، ثبت نام خود را با ایمیل انجام دهید.

• واریز دارایی پایه به حساب خود در صرافی

بیشتر صرافی‌های خارجی ساختار یکسانی دارند. معمولاً برای واریز ارز دیجیتال بخشی تحت عنوان Deposit وجود دارد که باید روی آن کلیک کنید. با این کار، آدرسی در اختیارتان قرار می‌گیرد که باید ارز پایه را به آن ارسال کنید. پس از اینکه دارایی پایه منتقل شد، تنها کاری که باقی می‌ماند، تبدیل‌کردن آن به کوین یا توکن موردنظر است.

پس از خرید آلت کوین موردنظر، بهترین کار خارج‌کردن آن از صرافی و نگهداری‌اش در یک کیف پول امن و مطمئن است.

بهترین صرافی های ارز دیجیتال ایرانی

بهترین صرافی های خارجی ارز دیجیتال برای ایرانیان

به نظر می‌رسد در حال حاضر صرافی‌هایی مثل کوکوین، کوینکس، اوکی اکس، هیت بی تی سی، بای بیت و هات بیت در میان صرافی‌های متمرکز خارجی بی خطر‌ترین و امن ترین صرافی‌ها برای کاربران ایرانی در فروردین ۱۴۰۲ هستند.

نکات مهم قبل از خرید ارز دیجیتال

قبل از ورود به دنیای ارزهای دیجیتال، باید به چند نکته مهم توجه کنید:

• تحقیق کنید: ارزهای دیجیتال بسیار متنوع هستند و هر کدام ویژگی‌ها و کاربردهای خاص خود را دارند. قبل از خرید، حتماً درباره ارز مورد نظر خود تحقیق کنید.
• ریسک‌پذیر باشید: بازار ارزهای دیجیتال بسیار پرنوسان است و ممکن است در مدت زمان کوتاهی شاهد نوسانات شدید قیمتی باشید. بنابراین، فقط مقداری سرمایه‌گذاری کنید که توان از دست دادن آن را داشته باشید.
• امنیت را جدی بگیرید: ارزهای دیجیتال به دلیل ماهیت دیجیتالی خود، در معرض خطر هک و سرقت قرار دارند. بنابراین، حتماً از روش‌های امنیتی مانند فعال‌سازی تأیید دو مرحله‌ای (2FA) و استفاده از کیف پول‌های امن استفاده کنید.
• قوانین و مقررات: قوانین مربوط به ارزهای دیجیتال در کشورهای مختلف متفاوت است. قبل از شروع، حتماً از قوانین کشور خود مطلع شوید.

ارزهای دیجیتال به عنوان یکی از نوآوری‌های مهم در دنیای فناوری و مالی، پتانسیل تغییر بسیاری از جنبه‌های زندگی ما را دارند. از خرید و فروش کالا تا انتقال پول به سراسر جهان، ارزهای دیجیتال می‌توانند فرآیندهای مالی را سریع‌تر، ارزان‌تر و امن‌تر کنند. با این حال، ورود به این بازار نیازمند دانش، تحقیق و ریسک‌پذیری است.

اگر قصد دارید وارد دنیای ارزهای دیجیتال شوید، حتماً با آگاهی کامل و رعایت نکات امنیتی اقدام کنید. با انتخاب صرافی‌های معتبر، استفاده از کیف پول‌های امن و دنبال کردن اخبار و تحولات بازار، می‌توانید از این فرصت‌های جدید بهره‌مند شوید.